有学者认为，拜上帝会是中国化了的基督教，但实际上这是夸大了基督教色彩。拜上帝会虽然与基督教表面上有些相似，但其内在联系却相去甚远。太平天国运动是一场农民革命运动，而民间信仰对其影响非常大。拜上帝会的宗教思想绝大部分来自于中国民间信仰，它本质上是一个传统的中国民间宗教组织。
中国明朝时期，传教士东来。他们在传教过程中发现纯正的基督教教义在中国推广起来极为困难。他们不但没有被当时的中国人民看作神的福音的传播者，相反，在中国文化的语境下他们被妖魔化，传教事业举步维艰。一批传教士有鉴于此，他们开始穿儒服，习儒学，以“洋儒”自居，并援引儒家经典来传播基督教的教义。他们在坚持基督教教义精髓的前提下向中国传统文化尤其是儒家文化汲取有用的文化资源。这使得基督教在中国具有了区别于本土基督教的中国特色。这时，我们可以将基督教的这种状况称之为中国化了的基督教。从这种观点出发，拜上帝会是中国化了的基督教还是仅仅具有基督教色彩的民间宗教?这是一个值得深思的问题。毫无疑问，拜上帝会是受到了基督教的影响，但是，这种影响究竟有多大?就我的认识，我们在以往的研究中是将其估计大了的。我倾向于认为拜上帝会是一个镀上了一层基督教薄膜的地地道道的中国民间宗教。
中国 历史 上以宗教来发动农民革命的事例数不胜数，其思想资源也是极为丰富的，从洪秀全、拜上帝会、太平天国的思想与实践看，它是中国农民革命历史发展中合乎逻辑的产物。罗孝全曾说，洪秀全在叙述其异梦时，令他莫名其妙，“迄今仍未明其究从何处而得此种意见”。事实上，考察洪秀全所述异梦的种种情形，我们不难发现:此种意见的得出来源于当时的民间信仰。民间信仰虽然从古至今没有享有过官方认可的宗教自由的权利而受到礼遇。但是它却从来没有失去它固有的自发、 自然 、自在的本色。它从它的无法遏制的流传趋势，深深地植根于中华本土文化的沃壤之中，广泛地影响和支配着民众日常生活的方方面面，占据着异常突出的位置。太平天国运动是一场农民革命运动，民间信仰对于他们的影响无疑是极为突出的。我们认为，拜上帝会的宗教思想绝大部分都来自于中国民间信仰。拜上帝会本质上是一个传统的中国民间宗教组织。 第一，神话教主。洪秀全对其异梦的宣扬作用就在于神话教主，为拜上帝会的存在提供合法性。仔细研读洪的异梦，我们不难发现洪在对其异梦的 艺术 加工中吸取了许多民间信仰的因素。首先，宣称得到天神托梦的这种宣传形式我们在历次农民起义中都能略窥其踪影。其次，从所做异梦的内容来看更是如此。无论是人梦时所遇的龙虎雄鸡、换心肝五脏，还是老人赐予宝剑、印绶和美果等等都可以与民间流传的各种神话传说一一相映，均为民间信仰所提供之资源。至于洪仁开谓“洪氏能行奇事，能预言未来”。洪秀全长子出世“同时有鸟千百成群出现，或大如乌鸦，或小如喜鹊。众鸟翱翔天际既久，即集于秀全屋后诸树上，逾一月之久。”等等神化洪秀全的材料无一不来自于中国的民间信仰。冯云山在紫荆山的创会时期，洪秀全并没有参与其中而能在会众中享有崇高的声望，以至后来波澜不惊地实现了拜上帝会领导权的转移，这一切洪秀全受惠于自身的“神化”。相对于“不语乱、力、怪、神”的儒家文化而言，民间信仰中的“神人”崇拜思想在拜上帝会的创建过程中发挥了更大的作用。
第二，拜上帝，除偶像。诚然，拜上帝会的这一教义受到了基督教的某些影响。但是，当在对这条教义的仔细分析后我们会发现:这里的“拜上帝，除偶像”与基督教的“拜上帝，除偶像”有本质的区别。 首先，此“上帝”已非彼“上帝”。在洪秀全等人的心目中，他们拜的上帝就是 中国 古代的上帝。洪秀全用中国传统文化和民间信仰中的“上帝”代替了“洋上帝”。在中国古代的典籍中，唐虞三代都是事迹昭彰的太平时代，从尧舜禅让之时起，至上神“上帝”或“天”就具有崇高的地位。如舜摄位时，先“肆类于上帝”。即祭告上帝。商汤“上帝是抵，帝命式于九围”}6}就是说因崇敬上帝而得天下。周文王“小心翼翼，昭事上帝，怀多福”，武王伐封，众人勉励他:“上帝临汝。无贰尔心”川。这些缔造盛世的人物都是敬拜上帝，得到上帝保佑的。洪秀全在阐述上帝时多次提到《诗经》、《尚书》等表明上帝原本就是中国的。在中国的民间信仰中，也不乏对上帝的崇拜。在中国，上帝与天是相互通用的。远古的中国人将“至高无上”的天作为一种食物加以膜拜，后来才逐渐 发展 成“天帝”、“上帝”的观念，向神灵化过度。在中国民间保留了许多对“天公”、“天帝”祭祀的史料。洪秀全只是用经书上的“上帝”代替了民间俗称的“天公”而已。
从拜上帝会的教义来看，我们可以清晰的看到民间信仰在其中的重要影响。当然，拜上帝会的教义远不止以上几点也并非那么清晰。然而，我们也应该注意到:杂糅性与模糊性恰是中国民间信仰的基本特点之一。总之，从对拜上帝会教义的分析看，拜上帝会确实受到了基督教的影响，但这是肤浅的表面的影响，民间信仰才是拜上帝会教义的主要内容、本质内容。我想，从民间信仰的角度去考察拜上帝会的情况应该是不无益处的。当然，这只是拜上帝会的一个侧面，它有助于我们更好的认识拜上帝会。当然，从不同的角度出发我们对拜上帝会的理解完全有可能见仁见智。不过这并不矛盾， 历史 的发展总是多种因素作用的结果。而我们认为，民间信仰就是拜上帝会的主要因素。